Robôs investidores – Escolha o robô ideal para o seu perfil de investidor

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É verdade que as máquinas ainda não estão totalmente preparadas para tomar o lugar do homem no mundo. Entretanto, no mercado financeiro, os robôs investidores vêm sendo utilizados de maneira demasiada.

Seus resultados são excelentes, superando o valor de US$ 222 bilhões no total de ativos administrados por eles. Esse número tão expressivo anima o mercado e faz com que investidores repensem sobre a utilização de máquinas em seus investimentos.

Mesmo com seus bons resultados, quando se fala de renda variável, é preciso estar atento a alguns aspectos. Por existir tantas modalidades na Bolsa de Valores, o trader precisa definir seus objetivos antes de utilizar um investimento automatizado.

O conhecimento sobre o mercado financeiro é imprescindível para que a automatização dos investimentos seja eficaz, ao começar pelo seu perfil de risco. É a partir dele que o robô investidor fará mais sentido no momento da decisão.

No mercado já estão disponíveis estratégias a partir do investimento automatizado. Nesses casos, o robô segue um conjunto de regras estipuladas no momento da configuração. Esse serviço pode ser utilizado independente do perfil do trader.

É importante ressaltar que o robô investidor nada mais é do que um software configurado a partir de algoritmos predefinidos que orientam o mesmo no momento da operação. Ou seja, uma ferramenta onde suas ações seguem uma estratégia de investimento previamente definida.

Mas antes de começar a utilizar essa ferramenta poderosa, o trader precisa estar ciente de dois pontos importantes: nível de conhecimento e experiência sobre o mercado financeiro e seu perfil de risco.

Tendo o conhecimento desses dois aspectos, começamos então a navegar por esse mar de estratégias eficientes. Iniciaremos entendendo melhor sobre como funciona o robô investidor.

 

Como funciona o robô investidor

Como dito anteriormente, para iniciar a utilização dessa ferramenta, é preciso que o trader entenda, com clareza, qual seu perfil de investidor. Mesmo com tantos testes e pesquisas online, o resultado não é suficiente para quem deseja operar por meio de robôs.

Nem mesmo os artigos que auxiliam nessa identificação são capazes de esclarecer para qual perfil o robô é altamente indicado. Essa questão é “culpa” da Bolsa de Valores, que oferece uma variedade de opções de investimentos bem mais ampla do que apenas as ações, segundo o site SmarttBot, empresa especializada em robôs investidores na B3.

Mas, afinal, como atuam os robôs investidores?

Sendo software que opera a partir de algoritmos predefinidos, essa ferramenta executa ações previamente configuradas de acordo com a estratégia escolhida para o investimento. Com isso, o trader não tem a obrigação de acompanhar o mercado em tempo integral nem mesmo a efetivação das negociações.

“O robô investidor é apenas a ‘ferramenta’ que irá operacionalizar a estratégia de investimento escolhida e, portanto, será tão vencedor ou perdedor quanto for a estratégia” –  Paulo Gomide, co-fundador e CEO da SmarttBot.

Para quem não sabe, a SmarttBot desenvolveu a única plataforma totalmente online de robôs investidores que operam na B3. Seu objetivo visa ajudar o trader a não perder boas oportunidades enquanto se dedica a outras atividades durante o dia. Os robôs trabalham para seu melhor desempenho na bolsa.

E está perdendo tempo e dinheiro quem pensa que para usar da ferramenta é necessário entender de programação. Diversas estratégias já estão configuradas e disponíveis na plataforma e o melhor, foram desenvolvidas por especialistas renomados do mercado de renda variável do país.

Há opções para todos os públicos, inclusive para quem já tem certa intimidade com indicadores e análise técnica. Isso permite a personalização de estratégias, podendo ser colocadas em práticas de acordo com a automatização do trader.

A SmarttBot está no mercado desde 2002 e já implementou mais de 300 estratégias automatizadas disponíveis para todos os perfis de investidores.

A escolha pelo robô ideal se baseia no conhecimento e experiência do trader, até mesmo os mais conservadores podem usufruir do software. Para mais informações, a empresa dispõe da Loja de Estratégias.

Vamos conhecer os tipos de robôs investidores que existem no mercado? Continue com a gente.

 

 

Qual o robô investidor ideal para cada perfil de investidor

Antes de começar a atuar com o robô investidor, o trader precisa entender o quanto do controle sobre suas operações é de sua responsabilidade. A partir disso, ele terá conhecimento quanto seu nível de abertura.

Com relação a esse critério, são apresentados três níveis de abertura, nomeados de: caixa branca (white box), caixa cinza (grey box) e caixa preta (black box). Cada uma delas direcionada para um perfil de investidor diferente.

Caixa branca: o trader é responsável por toda a configuração

Exigindo elevado grau de conhecimento e experiência, o robô dessa categoria é configurado de acordo com a estratégia do trader. É ele quem configura valor investido e gestão de risco, além dos dados a serem considerados pela ferramenta e também os indicadores e sua paramentação.

Embora seja importante que o trader seja experiente, conhecedor do mercado financeiro, essa categoria de robôs é considera ideal para fins de estudo e aprendizado sobre estratégia de investimentos.

Os robôs atuam de maneira completa, simulando as ações e seus possíveis resultados, tudo sem riscos de perda do capital.

Para quem tem o interesse em aprender sobre gráficos, parâmetros, indicadores e outros aspectos, a SmarttBot é uma excelente plataforma.

Caixa preta: não é de avião, mas é nela que contem todas as informações

Essa é a opção de robô indicada para os iniciantes. Isso porque não é necessário a abertura do controle de funcionamento por parte deles.

Nessa categoria, a ferramenta oferece descrição sobre a estratégia que o robô implementa, sua lógica operacional, um histórico com seus resultados passados e a indicação de um valor de investimento a ser aplicado.

Devido a essas características de utilização, a única decisão que cabe ao trader é de investir ou não por meio do software.

Para Gomide, algumas vezes essa opção é comparada à decisão de investir ou não em um fundo de investimentos qualquer. “Mas é claro que esta decisão é simples apenas no que tange a operação, uma vez que toda a análise de objetivos e expectativas quanto àquele investimento seguem nas mãos do investidor, além de ser necessário conhecer o mínimo sobre a seriedade e responsabilidade do autor da estratégia, uma vez que ela está totalmente fora do seu controle,” esclarece.

Sendo assim, antes de assinar uma estratégia de investimento, é interessante o trader analisar histórico, bagagem de mercado e certificações apresentadas.

Caixa cinza: a mistura dos dois estilos acima

Sendo uma assinatura de origem intermediária, é ideal para quem trabalha com personalização de estratégia básica. Nessa categoria, é possível realizar algumas modificações como o valor investido, controle de risco e até parâmetros. Entretanto, algumas opções não são liberadas para edição ou não são apresentadas integralmente.

O robô caixa cinza é mais indicados para os que possuem conhecimento mediano sobre investimentos de renda variável, mas que ainda não são totalmente independentes para assumir o controle completo de suas estratégias.

 

 

Conclusão

Como vimos, antes de iniciar suas atividades de investimento automatizado, é necessário que o trader tenha em mente, de forma clara, seu nível de conhecimento sobre o mercado financeiro.

Essa percepção o ajudará a compreender qual o nível de abertura mais adequado ao seu momento. Segundo a SmarttBot, robôs caixa branca em ambiente simulado são ideais para quem busca maior aprendizado e aprimoramento de técnicas de investimento.

Para quem opera no mercado Forex, é considerável entender o volume de operações esperado e os indicadores de risco como exposição de capital e drawdown máximos atingidos nos resultados históricos da estratégia em questão.

Apesar do mercado Forex não estar atrelado a Bolsa de Valores, as técnicas utilizadas por investidores podem ser aproveitadas por traders, bem como as ferramentas indicadas neste e em outros artigos.

Se você tem a curiosidade de entender como o Forex se encaixa em outros assuntos da bolsa, acompanhe nosso portal.

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Até a próxima!

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